Premiada en Europa por la World Compliance Association como la mejor solución antifraude del mundo y reconocida por ACFE en Estados Unidos como la tecnología más impresionante basada en el triángulo del fraude, así, presentamos con orgullo un consolidado de las capacidades de nuestra tecnología, nacida en Colombia, expandida a los Estados Unidos y desarrollada por 3 personas, Marta Cadavid, Daniela Echavarría y Julián Rios, que hoy ayuda a las empresas más grandes del mundo a prevenir y detectar comportamientos anti-éticos en tiempo real.
The Fraud Explorer es un software que hoy está en las empresas más grandes del mundo, en el sector Retail, Oil&Gas, Salud, Asegurador, Bancario, Financiero, Energético, Alimentario, Aéreo, Constructor y de Servicios.
Nuestra tecnología ha llegado a empresas en Colombia, Panamá, Ecuador, Argentina, Uruguay, Perú, Costa Rica, Haiti, Chile, Puerto Rico, México y Estados Unidos. Desplegada en ambientes altamente regulados, varios de nuestros clientes se encuentran listados en Wall Street y soportan su estrategia anti-corrupción ante reguladores como la SEC de los Estados Unidos.
Tecnología científicamente soportada
Toda nuestra metodología se basa en el análisis semántico de los canales de comunicación usados en el ambiente corporativo, sin embargo, no somos una empresa de vigilancia ni surveillance, no somos una empresa que espía conversaciones, somos una empresa que ha escogido una única base teórica sobre la cual fundamentar todo nuestro trabajo: la teoría del triángulo del fraude de Donald Cressey.
Esta fundamentación es muy importante porque no es lo mismo analizar conversaciones buscando comportamientos sospechosos, como palabras o frases mal dichas, insultos o que reflejen violencia, acoso sexual o delincuencia, sino que, partimos del estudio antropológico que responde a la pregunta: por qué las personas cometen actos anti-éticos?
Es aquí donde todo inicia, en la academia, no en la tecnología de buscar frases como tal. Nuestro trabajo ha sido soportado no solo por la teoría del triángulo del fraude de Donald Cressey, sino que ha sido validado por equipos de investigación de dos universidades, la Universidad de Alabama y la Universidad Tecnológica de Israel.
Las personas cometen actos anti-éticos porque una o más condiciones se hacen presentes en sus vidas, como las presiones financieras, las motivaciones de riqueza, las oportunidades que se presentan de solucionar un problema sin que nadie se entere, la capacidad técnica de las personas de hacer algo malo, la auto-justificación y la influencia de factores culturales internos y externos.
Toda nuestra metodología permite pronosticar la ocurrencia de un acto anti-ético precisamente por el fundamento teórico en el que nos basamos, de lo contrario, solo buscando frases o palabras no podríamos obtener un pronóstico fiable. Nuestros clientes son capaces de identificar cuáles colaboradores son más propensos a cometer un acto anti ético y así actuar preventivamente.
Una metodología inteligente, no solo una IA inteligente
No es lo mismo un acto anti-ético que se presente en el departamento de recursos humanos, a uno en el departamento de tecnología. No es lo mismo un acto anti-ético que se presente en una empresa del sector Retail a uno que se presente en el sector Salud. Es por ello que nuestra metodología se basa en la segmentación de conductas, donde las capas de inteligencia artificial persiguen tipologías de comportamientos anti-éticos, como el conflicto de interés o la venta ilegal de medicamentos, dejando de lado la simpleza de sólo detectar palabras y frases sospechosas en las conversaciones corporativas.
Nuestra tecnología automáticamente clasifica qué tipo de comportamiento ha ocurrido, su contexto, su temática, el riesgo que representa para la organización, la probabilidad y su impacto, convirtiéndose no en una mera herramienta de vigilancia o surveillance de comunicaciones, sino en una verdadera solución anti-fraude inteligente.
Incorporamos varias inteligencias artificiales a todo este proceso: una que determina el mejor tipo de datos a procesar (en el origen), otra que determina si esos datos cumplen con las regulaciones y limitantes de cada país/jurisdicción (Privacidad, Intimidad, Datos Personales), otra que determina antropológicamente su relevancia basada en el triángulo del fraude y finalmente la última IA basada en el modelo generativo que aplica atención sobre el contexto y que con el refuerzo de aprendizaje sobre más de 100 mil casos de fraude es capaz de determinar por si sola si la alerta es verdadera o es un falso positivo.
La tecnología antifraude más compatible del mundo
Durante 10 años hemos estado desarrollando diferentes mecanismos de análisis para los datos no-estructurados. Hoy en día nuestra tecnología ofrece tres tipos de soluciones para la adquisición y procesamiento de datos, una basada en agentes, otra sin agentes y una de tipo eDiscovery.
- Basada en agentes: soportamos la instalación de agentes para PC, Mac, Celulares, Tabletas y Plantas de Telefonía IP, con soporte para sistemas operativos Windows, Mac OSX (intel y M), Linux, Android y Asterisk. Bajo este modelo soportamos la adquisición de datos en tiempo real, usando también inteligencia artificial para encontrar el mejor dato posible, en aplicaciones locales y web como Outlook, Gmail, Yahoo, Slack, WhatsApp, Messenger de Facebook, Instagram, Twitter, Signal, Skype, Teams, Zoom, Webex, Word, Excel, Power Point y las aplicaciones que el cliente considere necesarias para su monitoreo, como SugarCRM, SalesForce o incluso SAP. Nuestra IA hace posible monitorear cualquier aplicación en un PC y Celular.
- Sin agentes: soportamos la conexión a través de API a terceros, como Microsoft 365, Slack y Google Workspace, permitiendo extraer en tiempo real las comunicaciones corporativas para su análisis sin necesidad de desplegar agentes.
- eDiscovery: proporcionamos el análisis de datos en tiempo diferido, como PST y Documentación a través de aplicaciones forenses de escritorio que hemos desarrollado y ponemos a disposición de nuestros clientes sin costo adicional. Aparte de ello, hemos diseñado una API para que nuestros clientes puedan enviar sus propios datos y aprovechar el poder de nuestra IA.
Multi cultural (IA entrenada con la cultura de 21 países) y multi idioma, estamos detectando comportamientos anti-éticos con el mayor espectro y alcance posible para propender por la prevención y detección con la mayor eficacia posible.
La tecnología antifraude más asequible
Nuestros precios permiten que un cliente con 50 mil empleados pueda monitorear la totalidad de las comunicaciones generadas en su compañía. Esto suena increible, lo sabemos, y es la realidad. Nuestro modelo de negocio basado en el servicio no determina su precio por el número de agentes, ni por el número de alertas procesadas ni por el número de fuentes de información o tamaño de las mismas.
Hemos optimizado tanto el procesamiento y analítica de datos, que nos permitimos tener un esquema plano/flat para todos nuestros clientes independiente del tipo de empresa, de la cantidad de empleados o de la complejidad de sus datos. Por ello, nuestra tecnología no solo ha sido adquirida por ser la de mejor calidad sino porque no hay nada más barato en el mercado.
Con enfoque en el servicio, no en la tecnología
Nosotros no vendemos software y no licenciamos agentes. Lo que hacemos es acompañar a nuestros clientes en la tarea de prevenir y detectar comportamientos anti éticos en tiempo real.
Nosotros no nos limitamos a detectar las frases o palabras sospechosas en este tipo de comunicaciones. Nosotros no nos quedamos ahí. Nuestro servicio consiste en un acompañamiento completo, donde nos comprometemos en lo siguiente con nuestros clientes:
- Ayudamos a nuestros clientes, previo montaje de la tecnología, a realizar un diagnóstico de riesgos de fraude basado en COSO. Este diagnóstico de riesgos arrojará las áreas de la compañía con mas urgencia en la aplicación de la tecnología y ayudará a focalizar esfuerzos.
- Con nuestro equipo de ingenieros, hackers éticos y profesionales en seguridad de la información, determinamos con el cliente dónde ubicar la tecnología. Nuestra empresa soporta el modelo on-demand y on-premise. LA elección de una u otra no trae ningún costo adicional para nuestros clientes. Estos significa que un cliente puede optar por elegir que ninguna parte de información será transmitida por fuera de la misma, en ningún momento y en ninguna fase de la aplicación de las inteligencias artificiales.
- Con nuestro equipo de expertos anti-fraude y anti-corrupción, determinamos la relevancia y materialidad de las alertas. Clasificándolas y entendiendo en su totalidad el significado de las mismas.
- Con nuestro equipo de expertos en investigaciones y forenses, ayudamos al cliente a determinar la mejor manera de convertir una alerta en evidencia que se pueda presentar en un proceso legal.
- Acompañamos sin costo adicional reuniones con equipos legales, donde les ayudamos a construir un caso legal para el resarcimiento del daño ocasionado en caso de que la alerta y su investigación hayan determinado un daño material o moral para la organización.
- Ayudamos al cliente a diseñar controles de auditoría para impedir que este tipo de situaciones vuelvan a ocurrir. Esto lo hacemos con nuestro equipo de expertos en la administración de riesgos de fraude basado en COSO.
Es nuestra tecnología, no la de un tercero
Hoy en día la mayoría de las empresas de inteligencia artificial dependen del uso de modelos de terceros y peor aún, dependen del envío de sus datos a sitios donde se procesan (API), rompiendo o maltratando la confidencialidad de la información y el tratamiento de datos personales.
Nuestra tecnología es 100% propia y desarrollada por nuestros ingenieros. La capa final de inteligencia artificial generativa es entrenada por nuestro propio personal y reside en nuestros servidores, dándole tranquilidad a nuestros clientes de que su información no va a ser compartida con nadie, ni con OpenAI, ni con Google ni con Microsoft ni con ningún otro.
Para nuestros clientes más exigentes en transmisión y transferencia de datos personales, soportamos la instalación completa, el 100% de la tecnología incluyendo todas las IA en capas, en sus propias instalaciones. El hecho de que seamos dueños de la tecnología nos permite ejecutar estas promesas, dando tranquilidad a departamentos legales y juntas directivas que su información está a salvo de terceros.
Contamos con una granja de servidores en nuestro datacenter, con tecnología NVIDIA específicamente diseñada para potenciar el procesamiento de las redes neuronales y generar respuestas a todas las preguntas sobre conductas anti éticas que hacemos a diario para cada alerta.
Cada alerta que genera nuestra metodología contiene un análisis basado en el triángulo del fraude para determinar el peso de la misma y la probabilidad de materialización o pronóstico, luego, a esa alerta se le aplica de manera automática una tipología de fraude (i.e. conflicto de interés), seguida de un riesgo (i.e. riesgo de favorecimiento contractual) y de una clasificación comportamental (i.e. percepciones, ocultamiento de datos). Finalmente la inteligencia artificial generativa es la responsable de evaluar su contexto y determinar si la alerta cuenta con los parámetros de suficiencia para considerarse una verdadera alerta y no un falso positivo.
En total, para la generación de una alerta intervienen varios procesos:
- Una IA que encuentra el mejor dato posible para capturar según la interacción del colaborador con las aplicaciones del negocio.
-
Una IA que determina si el comportamiento analizado hace referencia a uno de su vida privada (para descartarlo) ó si en dicho comportamiento hay presencia de datos personales sensibles (i.e. tarjetas de crédito). En el caso de que existan este tipo de datos, la IA los descarta o los enmascara.
-
Una IA que hace un análisis sentimental, encontrando la neutralidad, positividad o negatividad del comportamiento. Esta IA es especialmente útil para encontrar eventos de violencia, acoso sexual, xenofobia, racismo o clima laboral negativo.
-
Una IA que hace un análisis de honestidad analizando el comportamiento y su contexto. Aparte del triángulo del fraude, existen estudios que muestran que a través de ciertas formas o tipos de comunicación, las personas pueden resultar siendo honestas o no. Este tipo de alertas es muy útil para determinar la probabilidad de materialización de un acto deshonesto y/o pronosticarlo.
-
Una IA que aplica el algoritmo del triángulo del fraude, donde se determina, de acuerdo a estudios antropológicos, los diferentes aspectos del comportamiento que permiten deducir la existencia de un acto anti ético, encontrando y diferenciando el peso de las conductas (no toda las alertas tienen el mismo peso).
-
Una inteligencia artificial generativa entrenada con 56 billones de parámetros, especializada en el análisis de texto con características deshonestas. Esta IA fue re-entrenada por nuestro equipo de ingenieros usando el aprendizaje por refuerzo, con más de 100 casuísticas alrededor del mundo.
Todo esto sucede en tiempo real. Se analizan los comportamientos de los colaboradores mientras conversan o escriben, gracias a la arquitectura de TI y software construidos, donde intervienen plataformas en Cluster y granjas de tarjetas NVIDIA para el procesamiento de redes neuronales.
El mayor espectro conductual del mercado
Nuestra tecnología está entrenada para detectar comportamientos anti-éticos y nos centramos en una base teórica, es por ello que no nos dedicamos solamente a revelar comunicaciones sospechosas, sino que entrenamos a nuestra IA para que persiga actos que previamente le fueron enseñados, como por ejemplo, conflictos de interés, dádivas ilegales, sobornos, acoso sexual, malversación de activos, maquillaje de informes, violencia, estres, ansiedad, ausencia laboral, deslealtad, competencia desleal, fuga de datos, ocultamiento, salud mental, presiones económicas, consumo de drogas, anomia, lavado de activos, financiamiento al terrorismo, viáticos, multas, demandas, defraudación, negocios personales, trading deshonesto, inventarios alterados, valoraciones inadecuadas, protestas, entre otros, llegando a sumar más de 90 tipificaciones de actividades anti-éticas.
Nuestra tecnología identifica automáticamente el tipo de comportamiento, su riesgo, su probabilidad de materialización y la relación que tiene con otros actores de la compañía, soportando algo que llamamos Workflows, donde le enseñamos a la inteligencia artificial a conectar y condicionar sus deducciones a ciertos patrones especiales definidos por el cliente como por ejemplo “mantenme informado de situaciones anti éticas que ocurran en relación al proveedor XYZ, con la persona X del departamento de tesorería y la persona Z del departamento de compras”.
Los falsos positivos ya no son un problema
La tecnología que desarrollamos aplica varias capas y varios tipos de inteligencias artificiales (sistemas expertos, bayesiana y generativa). Cuando una alerta logra superar la última capa es porque ha pasado rigurosos exámenes automáticos y está lista para presentarse al cliente. Una alerta no se presenta al cliente si no cumple con lo que nosotros llamamos “suficiencia“, que consiste en que se tengan los datos que se necesitan para poder responder preguntas como Quién?, dónde?, cómo? y por qué?.
El mejor equipo del mundo
Expertos examinadores del fraude, desarrolladores, ethical hackers, científicos de datos, expertos en seguridad de la información, peritos forenses y antropólogos son lo que hacen realidad nuestra gran empresa y equipo de trabajo. Hemos viajado por el mundo mostrando nuestra tecnología, desde Suiza, India, España, Australia, Estados Unidos, Israel, hasta en países de América latina desde Mexico hasta la punta de la Argentina en la Patagonia.
Lo invitamos a contactarnos, estamos mas que felices de poder contarle más sobre nuestra tecnología y cómo podemos ayudarle a detectar y prevenir los comportamientos anti-éticos en su organización.
Referencias
(Donald Cressey, 1953) El dinero de los otros, el triángulo del fraude.
Acerca de NOFRAUD
NOFRAUD es la compañía que desarrolla el software antifraude The Fraud Explorer y apoya a personas y empresas a enfrentar y solucionar sus retos en materia de fraude interno, corrupción y abuso corporativo. NOFRAUD ha creado la base de datos conductual de actos deshonestos más grande del mundo en Español e Inglés, que sirve para que la inteligencia artificial encuentre patrones sospechosos de corrupción al interior de las organizaciones.
Mejoramos la capacidad de las organizaciones incrementando sus beneficios, arrebatándole a los perpetradores la posibilidad de afectar negativamente los ingresos a través del fraude, la corrupción, el abuso corporativo y la generación de ambientes tóxicos.
Contacte conmigo en » jrios@nofraud.la y Visítenos en » www.nofraud.la.
